公司債 ETF 全攻略：投資台灣債券市場的指南

身為精明的投資人，掌握各種投資選擇至關重要。其中，公司債 ETF（指數型股票型基金）近年來備受關注，成為投資台灣債券市場的熱門管道。本文將深入探討公司債 ETF，從其投資標的、收益來源、投資策略到風險考量，提供讀者全方位的了解。
公司債ETF全攻略：投資台灣債券市場的指南

1. 公司債 ETF 的定義和特性

公司債 ETF 是一種追蹤特定公司債券指數的被動式投資工具。它以一籃子公司債券為投資標的，分散風險，並提供與指數類似的報酬。與個別公司債券相比，公司債 ETF 具有以下優點：

分散風險：投資一籃子債券，分散單一發行人的信用風險。
低交易成本：透過 ETF 交易，通常比交易個別債券的成本更低。
透明度高：ETF 持有標的公開透明，投資人可輕鬆追蹤其表現。

2. 公司債 ETF 的投資標的

台灣的公司債 ETF 主要投資於國內上市或櫃檯買賣的企業發行的公司債券。常見的指數包括：

元大台灣公司債券指數 100（2060）：追蹤 100 家台灣上市公司發行的新台幣計價公司債。
台灣公司債指數（2080）：追蹤 25 家台灣上市公司發行的新台幣計價公司債。
台灣投資等級公司債指數（2079）：追蹤 19 家台灣上市公司發行的新台幣計價投資等級公司債。

3. 公司債 ETF 的收益來源

公司債 ETF 的收益來源主要來自兩個方面：

債券利息：ETF 持有的公司債券定期支付利息，這些利息收入分配給 ETF 持有者。
資本利得：當 ETF 持有的債券價格上漲時，ETF 的淨資產價值（NAV）也會上升，投資人可透過賣出 ETF 獲取資本利得。

4. 公司債 ETF 的投資策略

公司債 ETF 的投資策略通常由指數編制公司制定。常見的投資策略包括：

市值加權：根據公司債券的市值進行加權，市值較大的公司債券在指數中的比重較高。
到期年限加權：根據公司債券的到期年限進行加權，到期年限較長的公司債券在指數中的比重較高。
信用評等加權：根據公司債券的信用評等進行加權，信用評等較高的公司債券在指數中的比重較高。

5. 公司債 ETF 的風險考量

投資公司債 ETF 涉及以下風險：

利率風險：利率上升時，公司債券價格通常會下跌，導致 ETF 淨資產價值下滑。
信用風險：發行公司債券的公司可能違約或破產，導致投資人蒙受損失。
市場風險：整體股市或債券市場下跌時，公司債 ETF 也可能受到影響。

6. 公司債 ETF 類型比較

目前台灣市場上有許多不同的公司債 ETF 可供選擇。以下比較表列出一些主要的 ETF：

ETF 代號	指數	投資標的	發行機構
2060	元大台灣公司債券指數 100	100 家台灣上市公司新台幣公司債	元大證券
2080	台灣公司債指數	25 家台灣上市公司新台幣公司債	富邦證券
2079	台灣投資等級公司債指數	19 家台灣上市公司新台幣投資等級公司債	安聯投信
2083	國泰台灣投資等級公司債 ETF	25 家台灣上市公司新台幣投資等級公司債	國泰證券
2084	安聯台灣高收益公司債 ETF	15 家台灣上市公司新台幣高收益公司債	安聯投信

7. 公司債 ETF 的投資建議

投資公司債 ETF，建議遵循以下原則：

了解投資目標和風險承受度：明確自己的投資目標和風險承受度，選擇適合的 ETF。
分散投資：不要過度集中於單一 ETF，適當分散投資於不同指數或標的的公司債 ETF。
長線投資：公司債 ETF 適合長線投資，勿頻繁買賣。
留意市場動態：定期追蹤利率、信用市場和整體經濟狀況，調整投資策略。

8. 常見問題

Q：公司債 ETF 和債券型基金有什麼不同？

A：公司債 ETF 是被動式投資工具，追蹤特定公司債券指數。債券型基金是由基金經理人主動挑選投資標的，靈活性較高。

Q：投資公司債 ETF 最低要多少錢？

A：投資公司債 ETF 門檻較低，通常幾千元即可買進。

Q：如何挑選好的公司債 ETF？

A：考慮指數的編制方式、投資標的、收益率和費用率等因素。

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